Sistema de Gestión... (SARAS) - Informe Anual 2020
Sistema de Gestión de Riegos Ambientales y Sociales (SARAS)
Desde la implementación del marco de gestión denominado Sistema de Gestión de Riesgos Ambientales y Sociales (referido como SARAS) de Bancomext en 2017, en su proceso de crédito, para operaciones de primer piso, se ha fortalecido la evaluación y administración de este tipo de riesgos al considerar la revisión de aspectos ambientales y sociales (AyS) en conformidad con el cumplimiento de la legislación nacional, y el análisis de los proyectos de inversión en apego a los Principios del Ecuador y Normas de Desempeño en Sostenibilidad Ambiental y Social de la Corporación Financiera Internacional (CFI).
Esta metodología ha permitido que se otorgue una categorización en función del riesgo AyS identificado a través de las evaluaciones que se realizan a las operaciones de primer piso en:
Durante el 2020, se reitera el compromiso del Banco para fomentar las buenas prácticas en términos de responsabilidad ambiental y social para lograr un desarrollo económico sostenible. El Banco se alinea y contribuye con principios de diversas iniciativas internacionales para la mitigación del calentamiento global, cumpliendo con sus compromisos institucionales con otros Bancos internacionales y el avance en los 17 Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) del sector financiero. Lo anterior considerando que uno de los principales elementos y premisas de las iniciativas, es la incorporación, revisión y documentación de aspectos ambientales y sociales que permitan medir y reportar potenciales riesgos financieros.
En particular, en apego a su mandato, por su naturaleza de financiamiento con enfoque sectorial del Banco, en la contribución a la mejora de los siguientes ODS:
Se reiteran los ejes rectores con los que se define la metodología del SARAS, así como de sus políticas y directrices de cumplimiento de legislación ambiental y social:
Ventajas y características del SARAS en el Banco
- Cuenta con una unidad especializada
La Unidad de Gestión Ambiental y Social (UGAS) se creó en la Dirección General Adjunta de Crédito para la operación del SARAS. Es un área multidisciplinaria con funciones de evaluación inicial (categorización de riesgo AyS); supervisión de aspectos ambientales y sociales durante la vigencia de los créditos otorgados en primer piso; y coordinación de la capacitación institucional en materia de estas prácticas.
- Visión y alcance incluyente
El SARAS es un sistema integral aplicado en las operaciones de primer piso como parte del proceso de crédito. Así mismo para las operaciones de segundo piso con IFIs, a través de una plataforma virtual, coordinada por la Dirección General Adjunta de Fomento, se brindan insumos que sirvan de capacitación para adopción de buenas prácticas e iniciativas internacionales en materia de sustentabilidad del sector financiero.
- Proceso Normativo, paralelo al proceso de Crédito
Es una metodología normativa que entró en vigor como Manual de apoyo para el Proceso de Crédito desde septiembre 2017 por lo que involucra a todas las áreas del mismo, incluyendo la Contraloría Interna; por lo que es un proceso completamente transparente y auditable.
- Administración de Cartera, seguimiento y monitoreo del nivel de riesgo Ambiental y Social (AyS) de los acreditados
El SARAS permite administrar la cartera en función de la categoría de riesgo AyS del crédito, así como, permite un puntual monitoreo y seguimiento continuo del cambio en los potenciales riesgos, para sugerir planes de acción con medidas de mitigación.
- Liderazgo y promoción para la Banca Nacional de Desarrollo (BND)
Bancomext es una referencia para los demás bancos de desarrollo en México, respecto a la adopción de buenas prácticas internacionales en la gestión de riesgos ambientales y sociales, ya que cuenta con un SARAS con reconocimiento de la banca comercial y de desarrollo internacional y de organismos multilaterales. Bancomext comparte su experiencia en diversos foros y reuniones con otros Bancos. Lo anterior permite acceder a la institución a más y a nuevos fondos de los mercados responsables en aspectos ambientales y sociales.
- Desarrollo de “Productos Verdes o Sustentables”
Se cuenta con un programa de Edificación Sustentable con el cual se promueve en el sector inmobiliario (construcción de infraestructura nacional) incorporar certificaciones voluntarias en México en las fases de diseño, construcción y operación, así como la certificación Leadership in Energy and Environmental Design (LEED, por sus siglas en inglés) mundialmente respaldada por el Consejo de Construcción Verde de los Estados Unidos Americanos. Adicionalmente se espera que se puedan desarrollar nuevos programas en respuesta a las necesidades y oportunidades ambientales y sociales que se vislumbren de algunos sectores e industrias, en apego al mandato del banco y alineación de las prioridades nacionales.
- Alineación con la Banca en México y compromiso firme con la sustentabilidad
Bancomext fue la primera Banca Nacional de Desarrollo (BND) en suscribirse y firmar el Protocolo de Sustentabilidad de la ABM en diciembre 2017 lo que incentivó posteriormente a que los demás Bancos de Desarrollo su sumarán al esfuerzo. A la fecha las 7 instituciones de desarrollo, ya se han sumado a este esfuerzo.
- Asesoría técnica y apoyo a las empresas en materia de legislación ambiental y social
La UGAS además de promover el cumplimiento en materia ambiental y social de sus acreditadas o potenciales clientes, brinda asesoría en la normativa mexicana relacionada, para aquellas empresas que no cuentan con áreas especializadas. El objetivo es que las empresas cumplan con sus obligaciones de trámites y permisos ambientales y sociales, para asegurar una operación regular y de esta manera fomentar gradualmente la responsabilidad social y ambiental de las empresas.
- Colaboración y vinculación con instancias gubernamentales
Se han establecido canales de comunicación y colaboración entre las autoridades y dependencias gubernamentales facultadas en normativa y gestión de aspectos ambientales y sociales (SEMARNAT, PROFEPA, SECTUR, SENER, CONAGUA, INAH, etc.) que han permitido compartir experiencias hacia el fortalecimiento de las capacidades técnicas de la UGAS y de Bancomext.
- Coordinación de campaña institucional interna y externa
En conjunto con la Coordinación del Programa Institucional de Responsabilidad Social del Banco, se ha desarrollado un Plan de Trabajo para definir los ejes rectores y mensajes de divulgación, en temas como: Bancomext contribuye al bienestar social y el desarrollo económico sustentable, de forma interna y con sus clientes.
Resultados del SARAS
Las evaluaciones ambientales y sociales realizadas desde el inicio del SARAS al 31 de diciembre de 2020 sumaron un total de 670 fichas emitidas. De ellas, 4% son categoría de riesgo A, 53% riesgo B y 43% riego C. Durante la pandemia por COVID-19 (abril a diciembre 2020) se emitieron un total de 243 fichas de evaluación, principalmente para operaciones de recalendarización de los sectores turismo, naves industriales, y en menor medida de los sectores: productos metálicos, automotriz, comercializadoras y transporte y logística. Es relevante comentar que se identificó la incorporación de tres sectores, con lo que previamente no había antecedentes de evaluación: industria del cemento, materiales para la construcción y servicios de transportación marítima.
A continuación de muestran las gráficas con los resultados, por categoría y por sector:
Evaluaciones, por categoría de riesgo AyS, acumulado 2017-2020
La evolución de la cartera en materia de evaluaciones ambientales y sociales se vio directamente modificada por la pandemia, comparando la carga de trabajo de 2019 con 2020 creció en 2.1 veces el número de operaciones realizadas por la UGAS, acumulando durante todo el año 2020 un total de 284 fichas de evaluación, de las cuales, en el periodo de trabajo en casa fueron un total de 243.