Inversionistas

Programa de Integridad del Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C.
Institución de Banca de Desarrollo

I. Objetivo

El propósito de esta política es fortalecer la cultura de BANCOMEXT en materia de ética y prevención de actos de corrupción, incluyendo el soborno nacional e internacional. Asimismo, busca fomentar que colaboradores, terceros y clientes comuniquen posibles alertas y riesgos a través de los canales y medios establecidos por el Banco para tales fines, garantizando que esto se realice con transparencia y confidencialidad, y sin temor a represalias.

Además, establece los lineamientos y directrices que debe observar todo el personal del Banco para identificar dichos actos, así como los mecanismos para hacerles frente y combatirlos.

II. Alcance

Esta política es de aplicación general y de observancia obligatoria para todo el personal, clientes y trabajadores de Bancomext —independientemente de su situación laboral—, así como para los miembros del Consejo de Administración y los terceros que actúen en nombre de BANCOMEXT. Adicionalmente, se promoverá el cumplimiento de los principios y valores contenidos en esta política en los procesos de contratación de proveedores y captación de clientes.

III. Antecedentes

La corrupción representa una amenaza para la confianza pública, el desarrollo económico y social, y la sostenibilidad del comercio justo. Asimismo, contraviene los principios de Bancomext, dado que el banco exige siempre a sus colaboradores actuar con integridad.

Los actos de soborno pueden involucrar a un servidor público en el ejercicio de sus funciones o a particulares del sector privado (clientes y proveedores). Dichos actos pueden adoptar diversas formas: dinero en efectivo, obsequios, invitaciones, viajes, contribuciones benéficas, regalos o favores a cambio de gestiones ilícitas y/o preferenciales, entre otras.

Se define el soborno como el acto mediante el cual una persona solicita, exige, acepta, ofrece, obtiene o pretende obtener —por sí misma o a través de terceros— cualquier beneficio no contemplado en su remuneración, ya sea dinero, valores, bienes muebles o inmuebles, descuentos, donaciones, servicios u otros beneficios, para sí misma o para un tercero.

1. Marco jurídico

Normativa externa y material de apoyo

• Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción, prevista en el artículo 113 de la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos: para la prevención, investigación y sanción de faltas administrativas y hechos de corrupción
• Ley General de Responsabilidades Administrativas
• Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita
  Ley de Instituciones de Crédito
• Disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito
• Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA, por sus siglas en inglés)
• Ley contra el Soborno del Reino Unido (UK Bribery Act) de 2010
• Convenciones internacionales, tales como la Convención para Combatir el Cohecho a Funcionarios Públicos Extranjeros en Transacciones Comerciales Internacionales y la Recomendación del Consejo sobre el Soborno y los Créditos a la Exportación con Apoyo Oficial, ambas emitidas por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE)
• ACUERDO por el que el Comité Coordinador del Sistema Nacional Anticorrupción aprueba la difusión y establece un Protocolo para prevenir, detectar, investigar, procesar y sancionar el cohecho internacional en cualquiera de sus modalidades, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 22 de octubre de 2018.

Normativa interna

• Condiciones generales de trabajo
• Código de Conducta vigente de Bancomext
• Manual de remuneraciones, jubilación, derechos y obligaciones del personal no sindicalizado

V. Políticas

1. Bancomext demuestra su compromiso de conducir sus relaciones con entidades acreditadas y terceros respetando los principios de integridad, profesionalismo y legalidad.
2. Bancomext manifiesta su rechazo a la corrupción y declara que el actuar de su personal, clientes y terceros conforme al Código de Conducta constituye un elemento esencial para generar la confianza necesaria en sus relaciones comerciales, inversiones y uso de recursos.
3. Bancomext asume el compromiso de cumplir con la normativa aplicable al llevar a cabo negociaciones y se adhiere a los objetivos establecidos en la Ley General del Sistema Nacional Anticorrupción, la Ley General de Responsabilidades Administrativas y las convenciones internacionales contra el soborno; asimismo, considera como buenas prácticas aquellas contenidas en la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (Foreign Corrupt Practices Act) de los Estados Unidos de América.
4. El personal, los terceros contratados por el Banco y los clientes beneficiarios de créditos y mecanismos de fomento al comercio exterior se comprometen a cumplir con la normativa aplicable para prevenir actos de corrupción y soborno, tanto nacional como internacional.
5. Los actos de corrupción, así como el soborno nacional e internacional, están prohibidos y no se toleran, conforme a lo establecido en el marco jurídico aplicable. Dichos actos también están prohibidos cuando son cometidos por miembros del personal frente al sector privado u otros particulares, independientemente de si intervienen o no servidores públicos o del lugar donde ocurran.
6. El personal, los clientes y los terceros deben oponerse a toda forma de corrupción y de soborno (nacional e internacional), y promover acciones que garanticen que no se incurra en tales prácticas durante el desarrollo de los negocios.
7. Queda prohibido destinar fondos de la Institución al pago de sobornos o de pagos indebidos o deshonestos con fines comerciales, o para influir en políticas y decisiones. Bancomext ha adoptado el décimo principio del Pacto Mundial de las Naciones Unidas, el cual establece: “Las empresas deben trabajar contra la corrupción en todas sus formas, incluidas la extorsión y el soborno”, promoviendo que sus colaboradores den ejemplo con su comportamiento en cualquier operación realizada en nombre del Banco.
8. El personal se apega a los principios de no ofrecer ni aceptar, prometer ni realizar —ya sea directa o indirectamente— ningún tipo de regalo, recompensa, donación, oferta de empleo, patrocinio, trato preferencial, actividad de ocio o beneficio de cualquier índole con el fin de influir o intentar influir para obtener un beneficio o ventaja injustificada.
9. Los miembros del personal no podrán aceptar de clientes, proveedores y/o particulares regalos, servicios u obsequios de entretenimiento otorgados en razón de sus funciones o de las gestiones que pudieran realizarse a favor de dichos terceros. No obstante, podrán aceptar obsequios consistentes en material promocional de valor simbólico; es decir, aquellos relacionados con el sector del cliente, proveedor o particular, cuyo valor no sea significativo ni se considere artículo de lujo, salvo las excepciones que determine la autoridad competente mediante aviso o comunicado emitido por la Secretaría de la Función Pública.
10. Conforme a los lineamientos establecidos en su Código de Conducta, Bancomext fundamentará sus decisiones de negocio en principios de interés público, respeto, integridad, transparencia, honestidad e imparcialidad.
11. El personal promoverá prácticas que combatan y prevengan la corrupción, a fin de generar relaciones comerciales sanas y competitivas.
12. El personal deberá reportar de manera expedita al Comité de Ética y/o a la Unidad de Control Interno, según corresponda y a través de los mecanismos establecidos por Bancomext para tal efecto, cualquier acto de corrupción —así como actos de soborno nacional o internacional— del que tenga conocimiento o haya sido testigo en el desempeño de sus funciones; asimismo, deberán reportarse los actos que impliquen la planeación, organización y/o estrategia para un posible acto futuro de corrupción o soborno.

VI. Directrices

a. Actos de corrupción

La corrupción es el acto u omisión mediante el cual un servidor público o un particular incumple o ejerce de manera inadecuada las obligaciones inherentes a su cargo o impuestas por la ley, con el fin de obtener un beneficio ilegítimo para sí mismo o para otra persona.

Se consideran actos de corrupción aquellas conductas descritas en la normativa mexicana y extranjera en materia anticorrupción —ya sea de naturaleza administrativa, civil o penal— que prohíben o sancionan dicha práctica.

Los actos de corrupción incluyen, entre otros:

• Abuso de autoridad: Miembros del personal que, con su comportamiento, retrasan o se niegan a ejecutar sus funciones laborales, se apropian ilegalmente o disponen de bienes y activos bajo su custodia, o bien otorgan o prestan un servicio, cobran una comisión o formalizan un acuerdo a sabiendas de que no se llevará a cabo.
• Soborno pasivo: Miembros del personal que solicitan, exigen, aceptan, ofrecen, obtienen o pretenden obtener —por sí mismos o a través de terceros— beneficios no incluidos en su remuneración, ya sea que consistan en efectivo, títulos valores, bienes muebles o inmuebles, descuentos, donaciones, servicios u otros beneficios para sí mismos o para otra persona.
• Soborno internacional: Persona que ofrece, promete u otorga deliberadamente una ventaja monetaria o de otro tipo indebida a un servidor público extranjero —ya sea directamente o a través de terceros, y para beneficio propio o de terceros— con el fin de que dicho servidor público actúe o se abstenga de actuar en el cumplimiento de sus funciones oficiales, con el propósito de obtener un negocio o cualquier otra ventaja indebida en la gestión de negocios internacionales.
• Colusión: Miembros del personal que llevan a cabo, junto con una o más personas, acciones que implican la obtención de un beneficio o ventaja indebida derivada de un proceso de contratación.
• Conflicto de intereses: Afectación del desempeño imparcial y objetivo de las funciones del personal debido a intereses personales, familiares o comerciales.
• Extorsión: Miembros del personal que, sin tener derecho a ello, obligan a otros a hacer, dejar de hacer o tolerar algo, obteniendo así un beneficio para sí mismos o para otra persona.
• Fraude: Miembros del personal que engañan a otros aprovechándose de sus errores, obtienen algo ilegalmente o consiguen ganancias indebidas.
• Soborno activo: Ofrecer, solicitar, exigir, aceptar, entregar, prometer o autorizar un beneficio —ya sea económico o de cualquier otra índole— que no esté debidamente regulado o autorizado por la normativa vigente.
• Otros actos de corrupción incluyen el encubrimiento, la ocultación, la incitación, la ayuda, la coalición y el patrocinio dentro de los procesos de contratación o selección de personal, así como la desviación de recursos.
  

b. Patrocinios y donaciones

Bancomext ejercerá la debida diligencia para prevenir prácticas de corrupción, soborno internacional y extorsión, tanto en relación con la entidad beneficiaria como con terceros.

c. Gastos de viaje y representación

Bancomext garantizará que los gastos de viaje y representación sean razonables y no excesivos ni desproporcionados; no se considerarán como remuneración para facilitar ningún tipo de negocio. Asimismo, todos los gastos deberán ser verificables mediante facturas, comprobantes de compra y evidencia que sustente el propósito comercial de los mismos.

d. Registro contable y documentación

Todos los pagos y transacciones financieras contarán con su debido soporte contable y podrán ser objeto de revisión por parte de los mecanismos de control financiero y de auditoría.

Esto implica que los pagos o bienes de valor entregados a cualquier persona deben registrarse correctamente en los libros contables correspondientes, de acuerdo con la naturaleza de la transacción.

e. Denuncias por incumplimiento

El personal deberá reportar cualquier acto sospechoso realizado por colaboradores, clientes, proveedores o cualquier otra persona vinculada a Bancomext a través del canal de denuncias habilitado. Los protocolos diseñados e implementados tienen como objetivo proteger la confidencialidad de la información recopilada y garantizar el anonimato.

En caso de dudas sobre la legalidad de los pagos, o si existen sospechas de conductas inusuales, sobornos o cualquier otro tipo de acuerdo ilícito, el personal deberá informarlo de inmediato a través de los canales de denuncia disponibles: correo electrónico (codigodeconducta@bancomext.gob.mx), ante el responsable de la División de Recursos Humanos y Calidad y/o mediante el buzón de Bancomext. Para más información sobre este proceso, consulte el: Protocolo y Procedimiento para Quejas y Denuncias relacionadas con el incumplimiento del Código de Conducta del Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. (Protocolo).

No habrá represalias contra los empleados que denuncien de buena fe sospechas de incumplimiento. Las personas que denuncien actos de corrupción no serán objeto de ningún tipo de represalia, incluyendo acoso, degradación o despido. Quienes ejerzan represalias contra un denunciante serán objeto de las medidas disciplinarias correspondientes.

La Institución adoptará medidas para proteger a los empleados frente a represalias, fomentar que se sientan seguros al denunciar incumplimientos y proteger a la propia institución.

Tal como se establece en el Protocolo, las denuncias se remitirán al Comité de Ética para coordinar las acciones pertinentes y, de ser el caso, informar a las áreas internas competentes.

f. Report to the Attorney General’s Office

En el caso de denuncias por soborno internacional, el Área Jurídica, junto con la Contraloría Interna y el área correspondiente (según proceda), analizará la denuncia y, si existen pruebas suficientes, dará parte a la Fiscalía General de la República.

Los datos principales que debe contener una reclamación son los siguientes:

• Antecedentes: Identificación del denunciante, domicilio, exposición del posible delito, personas con conocimiento de los hechos y cualquier otra información conocida por el denunciante.
• Descripción de los hechos: Explicación detallada de los hechos, incluyendo momento, modo y lugar.
• Datos del denunciante: teléfono o correo electrónico.

Asimismo, el personal de Bancomext puede denunciar posibles casos de soborno internacional ante la Fiscalía General de la República a través del CEDAC (Centro de Denuncia y Atención Ciudadana).

VII. Related policies and protocols 

• Condiciones generales de trabajo
• Manual relativo a remuneraciones, retiros, derechos y obligaciones aplicable al personal de confianza
• Código de Conducta de BANCOMEXT
• Protocolo y procedimiento para quejas y denuncias sobre el incumplimiento del Código de Conducta de BANCOMEXT
• Formulario de quejas y denuncias sobre conductas contrarias al Código de Conducta de BANCOMEXT

VIII. Plan de asistencia técnica para empresas

México se encuentra en un momento clave como eje de comercio global, innovación y desarrollo sostenible. Como una de las economías más dinámicas de América Latina, ofrece una combinación única de ubicación estratégica, capacidades industriales consolidadas y una agenda económica visionaria que prioriza la competitividad, la inclusión y la resiliencia.

Bajo el liderazgo de la presidenta Claudia Sheinbaum, el país está implementando políticas transformadoras que fortalecen las cadenas de valor regionales y globales, impulsan el avance tecnológico e integran a sectores históricamente rezagados. Políticas alineadas al Plan México. El compromiso del país con el nearshoring, las energías renovables y la infraestructura digital lo posiciona como un destino privilegiado para la inversión a largo plazo.

Este portafoliok presenta una visión integral del panorama de inversión en México: desde la estabilidad macroeconómica y los acuerdos comerciales, hasta las oportunidades sectoriales y los polos regionales de desarrollo. Ya sea que busque expandir operaciones manufactureras, acceder a ecosistemas tecnológicos emergentes o contribuir al crecimiento sostenible, México ofrece escala, talento y visión para convertir la inversión en impacto.

Bienvenido a un país donde la oportunidad se encuentra con la prosperidad.


(ENG)
Why Invest in Mexico?
Mexico is at a pivotal moment as a hub for global trade, innovation, and sustainable development. As one of the most dynamic economies in Latin America, it offers a unique combination of strategic location, established industrial capabilities, and a visionary economic agenda that prioritizes competitiveness, inclusion, and resilience.

Under the leadership of President Claudia Sheinbaum, the country is implementing transformative policies that strengthen regional and global value chains, drive technological advancement, and integrate historically underserved sectors. These policies are aligned with the Plan México. Mexico’s commitment to nearshoring, renewable energy, and digital infrastructure positions it as a premier destination for long-term investment.

This pitchbook presents a comprehensive view of Mexico’s investment landscape—from macroeconomic stability and trade agreements to sector-specific opportunities and regional development hubs. Whether the aim is to expand manufacturing operations, tap into emerging tech ecosystems, or contribute to sustainable growth, Mexico offers the scale, talent, and vision to turn investment into tangible impact.

Welcome to a country where opportunity meets prosperity.